2019年9月20日19點(diǎn)，《財(cái)富管理：金融資產(chǎn)配置實(shí)操》講座在清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院偉倫樓404教室如期舉行。此次講座活動(dòng)由清華MBA學(xué)生金融俱樂部主辦，邀請(qǐng)資深財(cái)富管理專家付紅梅女士作為主講嘉賓，金融俱樂部負(fù)責(zé)人劉越懿擔(dān)任主持。

付紅梅，北京大學(xué)碩士，現(xiàn)任嘉實(shí)基金北京理財(cái)工作室店長(zhǎng)、首席投資顧問，十余年高端私人財(cái)富管理行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。自2015年起，國(guó)內(nèi)首家獨(dú)創(chuàng)“買方代理”模式，接受千萬(wàn)級(jí)投資人全權(quán)委托，為投資人提供境內(nèi)外全面資產(chǎn)管理與資產(chǎn)配置服務(wù)，當(dāng)前管理資金規(guī)模3個(gè)億。自創(chuàng)資產(chǎn)配置方法，每年都達(dá)到盈利預(yù)期，有豐富的資產(chǎn)配置和金融投資經(jīng)驗(yàn)，投資產(chǎn)品涉及基金、股票、期貨、貴金屬等。

本次講座中，付紅梅女士首先從兩個(gè)真實(shí)的客戶資產(chǎn)配置案例入手，生動(dòng)形象地闡釋了“資產(chǎn)配置的概念”。隨后，分析了當(dāng)前環(huán)境下經(jīng)濟(jì)基本面正在發(fā)生的深刻變化。最后從投資理念、配置策略等方面向大家分享了自己的投資理財(cái)策略及心得。

首先，付紅梅女士站在理財(cái)顧問的角度闡釋了普通家庭財(cái)務(wù)打理的思維框架。具體來(lái)講，理財(cái)?shù)牡谝徊绞橇私庾约?，其中不僅包括自己的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，還需要明確投資需求和目標(biāo)。第二步是要了解各種資產(chǎn)的屬性和相關(guān)性，選擇合適的資產(chǎn)。接下來(lái)需要尋找落地的理財(cái)工具和專業(yè)，在多元化投資的過程中控制風(fēng)險(xiǎn)并且適時(shí)地調(diào)整資產(chǎn)組合，已達(dá)到投資的目標(biāo)。

接下來(lái)，付紅梅女士就財(cái)務(wù)打理思維框架的具體內(nèi)容舉例進(jìn)行說(shuō)明，結(jié)合近期動(dòng)蕩的金融市場(chǎng)，付女士肯定了黃金的避險(xiǎn)價(jià)值。針對(duì)大家尤其感興趣的A股市場(chǎng)，付女士介紹了兩種投資方法，一種是持有低估值、高分紅的股票，進(jìn)行債券化投資；一種是選擇自己熟悉的領(lǐng)域，抓出成長(zhǎng)性的投資機(jī)會(huì)，其中龍頭公司在行業(yè)增速下降周期更具優(yōu)勢(shì)。付女士還介紹了家庭如何購(gòu)買保險(xiǎn)，肯定了重疾險(xiǎn)和壽險(xiǎn)的作用。

在問答環(huán)節(jié)，付紅梅女士回答了同學(xué)們的提問，并與大家進(jìn)行了熱烈的交流和討論。活動(dòng)結(jié)束后，金融俱樂部向付紅梅贈(zèng)送了俱樂部紀(jì)念品，以示感謝。活動(dòng)結(jié)束后大家合影留念。

供稿：18P1 李璐